AGBs
Allgemeine Geschäftsbedingungen/AGBs
Für die Geschäftsbeziehung zwischen dem Kunden/Auftraggeber und der Jochen Klooß Finanzplanung & Mittelstandsberatung GmbH gelten folgende Bedingungen (Stand 30.08.2014):
P1. Geschäftsmodell
Die Jochen Klooß Finanzplanung & Mittelstandsberatung GmbH bietet dem Auftraggeber als Geschäftsmodell eine freie Beratung und Betreuung Ihrer Finanzen sowie die Auswahl und Vermittlung der dazu geeigneten Fonds auf einer Fondsplattform an. Die Fondsplattform bietet beinahe alle in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Fonds aller Kategorien, deutschen und internationalen Gesellschaften an. Die Jochen Klooß Finanzplanung & Mittelstandsberatung GmbH arbeitet als selbständiger Berater und Vermittler. Gegenüber der für das Geschäftsmodell genutzten Fondsplattform, den jeweils ausgewählten Fonds-gesellschaften und dem dazwischen geschalteten Pool bestehen keine Abhängigkeitsverhältnisse, Vermittlungs-auflagen, "Verkaufslisten", an Umsätze gebundene Sonderprovisionen oder sonstige Verpflichtungen, die zu Interessenkonflikten den Kunden/Auftraggebern gegenüber führen könnten.
P2. Kosten
Die Fondsgesellschaften berechnen dem Kunden für Kauf, Umschichtungen, Verwaltung und das laufende Management der Fonds die in den Prospekten und den KIDs (Key-Investor-Document, dt. wesentliche Anleger-informationen) der Fondsgesellschaften festgelegten Gebühren. Die Gebühren der Fondsplattform stehen in deren Preis-Leistungs-verzeichnis. Diese Gebühren können den genannten Unterlagen entnommen und auf Nachfrage im Einzelnen auch detailliert erläutert werden. Diese Gebühren dienen zur Finanzierung der vielfältigen Leistungen der Fondsgesell-schaften, der Fondsplattform/Depotbank, der Poolgesellschaft und der Jochen Klooß Finanzplanung & Mittelstandsberatung GmbH. Diese Kosten werden ggfs. durch einen Betreuungsservicevertrag aufgrund eines Serviceentgelts komplett oder teilweise nicht dem Aufraggeber belastet.
P3. Zuwendungen
Der Auftraggeber nimmt hiermit zur Kenntnis und stimmt, zu, dass die Jochen Klooß Finanzplanung & Mittelstandsberatung GmbH für Tätigkeiten, die die Leistungen der depotführenden Stellen und/oder Fondsgesellschaften ersetzen oder ergänzen, neben den vorgenannten Gebühren, Zahlungen oder sonstige Zuwendungen von den depotführenden Stellen und/oder den Fondsgesellschafen erhalten kann. Dies sind Rück-vergütungen, die der Auftragnehmer im Zusammenhang mit den bei den genannten Instituten deponierten und von dem Auftraggeber vermittelten Vermögen erhalten kann. Im Einzelnen kann die Jochen Klooß Finanzplanung & Mittelstandsberatung GmbH folgende Zuwendungen erhalten: einen Anteil von den durch die Fondsgesellschaften eingenommenen Fondsmanagementgebühren. (Bandbreite bewegt sich von 0,00% bis 0,95% p.a. auf dem Bestand im jeweiligen Wertpapier). Die vorgenannten Zuwendungen stellen neben den vorstehend genannten Gebühren einen Bestandteil der Vergütungen des Auftragnehmers für die Tätigkeiten im Zusammenhang mit dem Betreuungsservice dar. Der Auftraggeber ist damit einverstanden. Darüber hinaus erhält der Auftragnehmer gelegentlich noch geldwerte Sachleistungen wie z.B. Schulungen, Einladungen zu gesellschaftlichen Veranstaltungen, Informationsmaterial und kleinere Aufmerksamkeiten. Auf Umfang und Höhe dieser Zuwendungen hat der Auftragnehmer keinen Einfluss, sie lassen sich keiner einzelnen Beratung zuordnen. Der Auftraggeber bestätigt hiermit, dass diese Zuwendungen nicht zu einer bevorzugten Auswahl von Finanzprodukten führt.
P4. Risikohinweis
Auf die unterschiedlichen Risiken und Kursschwankungen von Fonds, z.B. durch die Marktentwicklung, Wechselkurse, die Konjunktur, politische Ereignisse usw. wird ausdrücklich hingewiesen. Sie wurden während der Beratung ausführlich erläutert. Näheres siehe Punkt 5.. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erträge.
P5. Prospekte Berichte KIDs
Die jeweils aktuellen Prospekte, KIDs, Rechenschafts- berichte und weitere Informationen können bei der Fondsplattform, z.B. unter Fondsfinder oder durch Auf- klicken der Fondsnamens direkt aus dem Depot, aufgerufen und auch herunter geladen werden. Der Anleger bestätigt, dass er die KIDs rechtzeitig vor den Transaktionen gelesen hat. Auf Anfrage können diese Unterlagen auch von uns bereitgestellt werden.
P6. Haftung
Die Beratung und Betreuung erfolgt nach bestem Wissen. Dabei werden, wie unter P.1 schon erläutert, grundsätzlich die Interessen des Kunden verfolgt. Für Wertverluste wird keinerlei Haftung übernommen. Deshalb wird ausdrücklich auf die damit verbundenen Risiken von Fehleinschätzungen durch den Berater, sowie informations- und EDV-technische, krankheits- und urlaubsbedingte Risiken bzw. evtl. eingeschränkte Erreichbarkeit hingewiesen. Der Auftrag-nehmer hat eine Vermögensschaden-Haftpflicht-Versicherung abgeschlossen. Sie entschädigt aber nicht bei Wertverlusten, sondern nur bei offenkundigen Beratungsfehlern. Für Wertverluste oder Fehleinschätzungen wird grundsätzlich keine Haftung übernommen.
P7. Laufzeit
Dieser Vertrag kann innerhalb von 14 Tagen nach Unterzeichnung schriftlich widerrufen werden. Eine spätere Kündigung des Betreuungsvertrags ist jederzeit von beiden Seiten schriftlich möglich. Änderungen der Provisions-, Gebührensätze und AGBs gelten 4 Wochen nach der Bekanntgabe als genehmigt, wenn Sie ihnen nicht widersprechen. Diese AGBs unterliegen dem deutschen Recht. Erfüllungsort und Gerichtsstand ist Nürnberg.
P8. Kommunikation und Datenschutz
Der Auftragnehmer darf dem Auftraggeber Informationen, Schreiben, Rechnungen, Beratungsprotokolle, und andere Mitteilungen auch per unverschlüsselter E-Mail und in Form von elektronischen Abschriften und Dateien zusenden. Der Auftragnehmer wird die ihm im Rahmen dieser Vertragsbeziehung bekannt werdenden personen- und anlagebezogenen Daten nur für die Zwecke der Anlageberatung nutzen und nicht an Dritte weiterleiten.
P8. Teilnichtigkeit
Sollte(n) eine oder mehrere Bestimmungen dieser Vereinbarung nichtig sein oder werden, sind die Vertragsparteien verpflichtet, diese Klausel(n) durch solche zu ersetzen, die rechtswirksam sind und dem mit dieser Vereinbarung wirtschaftlich Gewollten entsprechen. Die Rechtswirksamkeit der übrigen Vereinbarung wird hiervon nicht berührt. Gleiches gilt entsprechend für die Unvollständigkeit bzw. Lückenhaftigkeit dieser Bestimmungen.
P9. Erlaubnis
Gewerbeerlaubnis nach 34f Abs. 1 S.1 GewO (Investmentvermögen) Vermittlerregister Nr. : D-F-155-4BV4-28 Jochen Klooß Finanzplanung & Mittelstandsberatung GmbH, Tannenstraße 4, 91227 Leinburg Amtsgericht Nürnberg HRB 17080 Steuer-Nr. 241/129/81205, UID DE235112234 Postbank München BLZ 700 100 80 Kto-Nr. 911220803 Geschäftsführer: Jochen Klooß, Tel. 09120/180400, Fax 09120/180401, Internet: www.jk-finanzplan.de, E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!